永隆中学面试技巧,永隆中学照片

1. 香港银行开户越来越难，如果被拒是什么原因？

香港银行开户越来越难，如果被拒是什么原因？

您好，很高兴为您解答。香港作为国际知名的金融中心，对外汇的管制并不严格，加之香港公司注册的便利性和面对的整个东南亚市场，吸引了大量的大陆和国外客商前往香港注册公司，开设香港银行账户。

但较松的管制措施也使非法资金找到洗白的渠道，香港各大银行也因此遭受了巨额罚款，比如汇丰就支付19.2亿美元罚款，之后银行在审核客户上，只会越来越严格，于是很多资质不够的客户或者是业务来历不明的都通通被拒之门外。

但并不是说明，香港银行账户就不能开了，您要做到以下几点：

1，提供香港公司并未涉及任何违法违规行为、商业活动真实有效的证明；

2，提供3个月内，有效的商业活动凭证，如合同，资金凭证（***，收据等），交货、出货单，提单，运输委托书等能证明交易存在的文件；

3，需要提供***人本人的个人流水清单，证明个人资产来源干净、清楚。

4，需要提供本人身份合法的相关证明，如住址证明、家庭情况、收入来源等资料。

5，需要特别注意的是，在与银行***经理的面谈中，要对每个行业的商业模式，运作手法都了然于心，清晰有条理地回答问题。

以上回答供您参考，希望可以帮到您，欢迎您为我们点赞及关注我们，谢谢。

其实主要是防止洗钱的kyc审核，银行大兄弟其实面对业绩压力都很欢迎客户去***的，但是zf的大棒伺候着，谁也不敢乱开口子，轻者罚款，重者直接吊销拍照不是闹着玩的。

KYC审核是Know Your Customer的简称，它是反洗钱 （AML anti-money laundering）和预防***的制度基础，根据监管机构的有关要求，银行需要对***的个人进行身份核实。KYC审核简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案，客户只有通过的核后，才能在其账户进行开设和转账服务。

一般目前香港***比较难了，第一道程序就是***用途审核，基本上银行大兄弟上来第一句话就是：先森您的***用途是什么？

粮仓君各家不同的银行回答过如下问题均吃了闭门羹：

旅游，抱歉

香港银行***被拒大致可以从以下几个方面去分析：

1、国籍、交易对手地区是否涉及敏感高危地区；

2、所经营的行业产品（有些会让银行觉得高危，不愿接受）；

3、生意模式是否常规、账户操作模式是否是银行所接受的（如是否经常存取现金等等）；

4、提供给银行的文件是否齐全工整，是否符合申请的银行的要求；

5、面试环节的表现，所说的和文件是否相符，这是印象分；

6、是否购买理财产品，这会提高客户经理的积极性

而在和银行没有任何沟通的情况下，自己跑去香港***，银行对毫无了解的客户是没有信任基础，文件要求会更高，在面试沟通环节，银行也会询问很多问题以求证文件的真实性，以及对客户做背景了解，若这个过程中让银行产生怀疑或答非所问，与文件不相符，结果一定不乐观。客户经理对完全不了解，并不优质且又不购买理财产品的客户，拒开的几率更大，因为面对***申请之多，银行必定优先筛选优质客户，一方面降低银行风险，一方面增加收益。

最近一段时间，香港各大银行逐步收紧中国内地客户在香港银行的***政策，加强离岸账户的监管，并对已经已存量账户进行审查，预计未来在香港***的管控将更加严格，这主要是因为以下三方面原因：

第一，近年来，全球经济形势复杂多变，涉恐活动日益猖獗，境内外反洗钱形势面临着新的挑战。特别是今年，香港将接受国际反洗钱评估，包括银行在内的各界都高度重视。

第二，2017年1月1日起，中国内地和中国香港正式开始执行共同税务汇报系统（CRS）框架下的新户***程序，并于2018年与其他国家和地区进行第一次信息交换，国际税务合作进一步加强。

第三，在中美贸易战和美联储加息的双重背景下，香港作为人民币离岸交易中心成为资本外流的首选地。

内地客户若想要在香港***，一定要做好充足准备，才能有效应对客户经理对其洗钱、逃税和逃汇的尽职调查，降低被拒绝的概率，具体来说可从以下三方面入手：

第一，资料尽可能准备齐全。资料包括拟开立的银行清单与地图标记、港澳通行证、内地***、入境小票、住址证明（***账单，近来香港金管局已经放宽此项监管规定，但仍有不少银行执行旧有政策）、护照。需要提醒的是香港的银行周日休***，周六仅上午营业。需要注意的是外资银行***门槛一般要高于中资银行，据了解在外资银行***往往要求购买一定数额的理财产品，需事前查询清楚。

第二、取得银行信任。必然会涉及的一些问题：在***过程中，客户经理会对***人员进行审核，比如 询问***用途（留学、移民等）、从事的行业、资金来源，模糊的回答会导致银行对***人的信任产生怀疑，最终导致不予***。

第三，维护账户。***成功后，最好是在60天内存钱到账户上激活账户。***时，跟银行客户经理面谈后，请留下他的直接联系电话和邮箱，后期账户在网银操作或其他任何问题时，可以直接联系。保持每个月登陆网银，打印月结单，以保持账户活跃，避免账户长期不使用而导致银行要求重新存钱激活账户或销户。

另外，由于不少非香港居民客户在***后存入款项用来购买港股和保险，银行担心此类户口的非正常资金出入，此类账户将作为重点监管对象。

2015 年，国家首次提出“深化与港澳台的合作、打造粤港澳大湾区”的战略规划。 “十三五”计划中也明确提出大力支持港澳在泛珠三角区的发展，积极建设粤港澳大湾区跨海合作平台。随着粤港澳一体化的推进，开设香港银行账户，已不一定客户需要亲自前往香港，在内地很多城市都可以做见证***，一般来说需要1-6个月左右，很多在港中资银行的广东地区机构在开设香港银行账户方面较内地其他省份有一定的优势，审核速度也较快，具体可查询不同银行的要求。

各种原因都可能会被拒绝的，例如工作人员心情不好，或者你讲话不礼貌衣着不整齐，或者你没有给银行带来收益，又或者你说错话了等等等等。所以如果需要去香港银行***，必须要认真的去对待，因为香港是全球金融中心，和大陆不一样，不能随随便便就轻松开一个账户的。

户开开，香港银行***小能手，关注我，了解更多香港银行***技巧。

[免责声明]本文来源于网络，不代表本站立场，如转载内容涉及版权等问题，请联系邮箱:83115484@qq.com，我们会予以删除相关文章，保证您的权利。转载请注明出处：http://www.wntfw.com/post/25380.html